高利转贷罪的犯罪类型是什么

法律 2025年11月23日 11:47 1 admin

高利转贷罪的犯罪类型是什么？高利转贷行为通常是指违反国家相关法律法规，将从银行等正规机构获得的贷款，以超过法定利率的方式再次转借给他人，从而从中谋取不正当利益的行为。接下来河北新闻网小编将为您介绍相关内容。

一、高利转贷罪的犯罪类型是什么

针对“高利转贷罪”的相关行为，主要表现为将高于国家法定基准利率的借款再复借他人从中谋求超额利润的恶劣行径。这种行为在借贷行为中往往伴随着大量的违法操作和不法获利的情况。“高利转贷罪”无疑是对金融市场秩序的严重破坏行为，情节严重者，根据法律法规的相应规定，可能需要承担对应的刑事责任，如被判处有期徒刑、拘役或者管制等刑罚，同时还需缴纳罚金或单处罚款。此类犯罪行为不仅直接损害了借贷双方的合法权益，而且有可能对整个金融市场产生深远而不利的影响。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。高利转贷罪属于破坏社会主义市场经济秩序罪。

二、高利转贷罪的法律追诉时效期限是多久

在当前的法律制度中尚未对高级贷款转移罪设定明确的追诉时效期限。

具体而言，如果某人以盈利为主要目的，通过不当手段获得金融机构提供的贷款后再将此贷款以高于规定利率转借给他人，且由此产生的非法所得金额达到特定标准的，将面临三年以下有期徒刑或拘役的处罚。

对于这类案件，追诉时效应定格在五年之久。

另外，如果此类行为涉及的非法所得金额极其庞大，则行为人应被判处在三年以上但不超过七年之间的有期徒刑，而就这类案件而言，追诉时效相应地延长至十年。

三、高利转贷罪的标准是什么

高利转贷罪是一种严重的经济犯罪行为，其认定标准主要包括以下几个方面：

一是主体标准。本罪的主体是一般主体，既可以是个人，也可以是单位。通常是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人等。

二是行为特征。行为人必须实施了套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为。套取金融机构信贷资金，是指编造虚假的贷款用途等手段获取银行或其他金融机构的贷款。高利转贷，是指以高于金融机构贷款利率的方式转贷给他人。

三是数额及情节标准。根据相关法律规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，才构成犯罪。一般来说，违法所得数额在10万元以上的，或者虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应认定为高利转贷罪。

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